Das bringt die IDEAL UniversalLife mittelfristigen Kapitalanlegern

Unsere Erfahrungen mit der IDEAL Universal Life

In einem anderen Beitrag zu unseren Erfahrungen aus der Beratung haben wir u.a. von unseren selbstständigen Kunden und Immobilienbesitzern berichtet. In diesem Beitrag geht es um die Kapitalanleger mit mittelfristigem Anlagehorizont.

Warum die UniversalLife sehr gute als mittelfristige Kapitalanlage funktioniert

Die IDEAL UniversalLife hat besonders flexible Beitragsformen. Viele unserer Kunden wünschen sich aus verschiedenen Gründen, nach ein paar Jahren Vertragslaufzeit, Kapital entnehmen zu können. Hier wird ein großer Vorteil dieses Angebotes deutlich.

  1. Der Kontostand der IDEAL UniversalLife unterliegt nicht den Schwankungen der Kapitalmärkte, wie bei Aktien oder Aktienfonds, ist also nicht so volatil.
  2. Damit sind jederzeit kostenfreie Kapitalentnahmen aus dem Vertrag möglich.
  3. Dadurch ist dieses Angebot auch eine mittelfristige Kapitalanlage und wegen fehlender Alternativen – es gibt derzeit kaum Zinsen bei Festgeldkonten oder Rentenpapieren - konkurrenzlos.

Vieler unserer Kunden verschieben einen großen Teil ihrer Ersparnisse von Giro- oder Sparkonten in die IDEAL UniversalLife.

Der Grund:

  • Bei Einzahlungen von mehr als 25.000 p.a. gilt eine laufende Verzinsung von 2,5%.
  • Für Einzahlungen bis zu 25.000 gibt es 3,0%.

Einige unserer Kunden tätigen durchaus Einmalanlagen von über 100.000 €.

In diesem Beispiel ist im 4. Jahr der Break-Even des Vertrags erreicht:

image-png-1Abbildung: Beispiel eines jährlichen Versicherungskonto-Verlaufes mit einmaligem Startbeitrag

Selbstverständlich können bei Bedarf auch bereits früher Entnahmen getätigt werden.

Fazit: Die IDEAL UniversalLife ist als transparentes Versicherungskonto eine hervorragende Option für eine mittelfristige Kapitalanlage und wenn das Geld dann doch noch länger auf dem Versicherungskonto bleiben soll, soll es der Altersvorsorge auch nicht schaden.

Sie wollen mehr zur UniversalLife erfahren? Laden Sie sich unser kostenloses Whitepaper herunter und erhalten Sie alle Produktinformationen auf einen Blick.

Jetzt UniversalLife Whitepaper runterladen

Zurück zur Übersicht